這是財(cái)稅顧問服務(wù)的協(xié)議。但是，你需要堅(jiān)持不那么明顯的指導(dǎo)方針，以避免被起訴作為財(cái)稅顧問 - 避免訴訟帶來的個(gè)人和商業(yè)生活的重大中斷。FINRA在2018年收到了3,000份投資者投訴，提出了1,369項(xiàng)新的紀(jì)律處分，罰款6490萬美元，禁止了近500人，并暫停了733.考慮這些提示，避免成為一個(gè)關(guān)于不應(yīng)該作為財(cái)稅顧問做什么的警示故事。

　　正如您希望您的客戶向您披露某些信息一樣，他們希望您向他們披露某些信息。不僅如此，聯(lián)邦和州法規(guī)要求投資顧問披露客戶需要做出的所有信息，以便與專業(yè)人士合作并提出建議?？蛻粜枰私膺^去，現(xiàn)在或?qū)淼娜魏卫鏇_突，您用于確定投資適用性的方法所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，以及您可能建議的特定投資或策略所帶來的任何異常風(fēng)險(xiǎn)。他們還需要知道你過去是否受過紀(jì)律處分或被起訴。

　　所有這些信息和更多信息都應(yīng)根據(jù)手冊(cè)規(guī)則(或者如果您在州而非聯(lián)邦層面受到監(jiān)管)在客戶的詳細(xì)文檔中編制(或類似的州級(jí)規(guī)則)。向每個(gè)客戶提供一份副本，并要求他們簽署一份表格，表明他們已收到并審核了該表，并將所有內(nèi)容保存在您的記錄中。除了滿足您的法律要求之外，通過向客戶提供此信息，您可以降低被起訴的風(fēng)險(xiǎn)，并在被起訴時(shí)提供更強(qiáng)大的辯護(hù)。(參見： 資產(chǎn)經(jīng)理道德規(guī)范：披露。)

　　保護(hù)客戶信息免受網(wǎng)絡(luò)攻擊

　　保護(hù)客戶的信息免受網(wǎng)絡(luò)攻擊是關(guān)鍵。財(cái)稅顧問是黑客的天然目標(biāo)，因?yàn)樗麄児芾碇罅抠Y金。作為顧問，您有責(zé)任勤勉地檢查所有第三方供應(yīng)商的安全性。您還應(yīng)該實(shí)施一個(gè)策略，以便在發(fā)生黑客攻擊時(shí)做出響應(yīng)，以便最大限度地減少對(duì)客戶的損害。如果您管理任何員工，培訓(xùn)他們遵循保持客戶信息安全的最佳實(shí)踐對(duì)于保持客戶的信任和您的實(shí)踐的可信度至關(guān)重要。

　　努力培訓(xùn)和監(jiān)督您的員工

　　除了培訓(xùn)如何保護(hù)客戶信息安全之外，如果您有員工，他們應(yīng)接受客戶關(guān)系所有領(lǐng)域的最佳實(shí)踐培訓(xùn)。孜孜不倦地監(jiān)督您業(yè)務(wù)的所有成員，以便您了解他們?nèi)绾翁幚砜蛻粜畔⒁约八麄冋谧龀瞿男┩顿Y建議。防止可能使您面臨風(fēng)險(xiǎn)的重大錯(cuò)誤的一種方法是讓任何計(jì)劃或采取行動(dòng)的主要或高級(jí)顧問簽字。確保您的員工正確地設(shè)定客戶期望，而不是對(duì)您無法合理交付的客戶做出任何承諾。